翻看美国的近代史册，你就会发现，洛克菲勒家族的足迹无处不在。从摩根大通银行到洛克菲勒中心，从洛克菲勒基金会到现代艺术博物馆、洛克菲勒大学...... 美国的很多“荣耀”同时也是洛克菲勒家族创造的辉煌。

老洛克菲勒由石油业起家，曾是美国历史上最富有的人，世界公认的“石油大王”。在巅峰时期，他曾垄断了全美80%的炼油工业和90%的油管生意，几乎达到了“富可敌国”的程度。

洛克菲勒家族成员

1880年代，老洛克菲勒已经拥有近5亿美元的家产,但膝下只有一个儿子,所以他的这些财产都留给了小约翰·洛克菲勒(John D Rockefeller Jr)。然而,时代在变化,美国随后不久三次上调遗产税税率,从最初的10%上调至25%。这使得成年后的小约翰·洛克菲勒需要思考更多的问题。他考虑到家族里不是每个人都适合经商,还通过父亲在他小时候就带他到炼油厂磨炼的幼年经历,认为要多锻炼孩子的独立能力,不能让孩子过于依赖家族的财富和资源。因此,洛克菲勒选择了家族信托的方式传承财富。

据公开资料显示,1934年,小约翰60岁,他作为委托人,为妻子及六个子女第一次设立了不可撤销信托,受托人是大通国民银行(Chase National Bank),受益人为妻子和六个孩子。在1952年其78岁的时候,他又为他的孙辈分别设立不可撤销信托,受托人是诚信联合信托(Fidelity Union Trust)。

据悉,小洛克菲勒还另外设立了由五个人组成的信托委员会,并给予其处置资产的绝对权力。信托受益人在30岁之前只能获得分红收益,不能动用本金,30岁之后可以动用本金,但要取得家族信托委员会同意。受益人去世,信托财产的本金会自动根据预先设定的规则传给受益人的子女。

洛克菲勒家族信托显著的特点在于：其在信托架构中设立了一个由五人组成的信托委员会。委托人设立信托,财产所有权在法律上转移到受托人名下,委托人的一个很大顾虑可能是信托的受托人会挪用、挥霍甚至侵吞信托财产。此时,洛克菲勒家族设立一个由部分家族成员、第三方独立律师、会计师等人组织成的信托委员会,充当信托保护人的角色,监督受托人忠实地履行信托条款的情况。信托委员会秉承委托人的意志,并最大限度地执行委托人的意愿。

洛克菲勒家族传承模式

到了第三代，洛克菲勒家族依然人才辈出,在他们之中,有美国副总统、摩根大通银行董事长、大慈善家、风险投资业开创者等。其家族财富成功传承归功于信托制度的优势。根据需要,家族可以为每个后代成员或每个小家庭分别定制一个信托,交给同一个受托人管理。这种机制使得家族财富始终是一个整体,可以集中管理和使用，家族企业既不会因为后代增多、分家而变小或终止,也不会因为财富代代传递而被逐渐分割成若干个部分,而是可以发挥规模优势,获得更好的经济效益。

洛克菲勒家族之所以能够传承至今，经历六代而繁盛不衰，最重要的原因就在于懂得“放弃所有权，保有控制权”，设计成立家族信托和基金会，让他们建立了一个商业王国，并让自己的财富得以代代相传。

洛克菲勒的后代虽然不再是石油大王，但是他们的家族依然控制着经济命脉。他们的子孙没有因为财产而反目成仇，即使不愿子承父业，也不会挥金如土，过着奢靡的“啃老族”生活。

这就是家族信托的魅力所在！